DKD Financial Tools AI · Módulo de Planejamento, Controle e Gestão Financeira
Quanto sobrou, quanto é seu, e o que vem pela frente.
Feito para quem é dono, financeiro e caixa da empresa ao mesmo tempo. Você sobe os extratos da pessoa física e da jurídica, a ferramenta classifica, separa o que é retirada do que é despesa da empresa, e mostra o caixa dos próximos noventa dias com o que já está contratado.
Os extratos são processados no seu computador e não passam pelos servidores da DKD.
O sintoma
“Tem dinheiro na conta, então está tudo bem.” É o erro mais caro do pequeno negócio: confundir saldo com resultado, e confundir o caixa da empresa com o bolso do dono.
Quando a conta é uma só, a empresa financia o padrão de vida sem que ninguém perceba — até o mês em que o imposto e o fornecedor caem juntos.
O que o módulo faz
Do extrato bruto à decisão da semana
Leitura dos extratos
Extratos em PDF do Bradesco, Banco do Brasil, Itaú e Safra, faturas de cartão do Bradesco e do Banco do Brasil, e planilhas XLSX, XLS e CSV de qualquer banco — contas de pessoa física e de pessoa jurídica no mesmo painel. Lançamentos duplicados e transferências entre contas próprias são identificados e não contam duas vezes.
Classificação que você ensina uma vez
A ferramenta propõe a categoria, você corrige, e a correção vira regra. Da segunda vez em diante, aquele fornecedor já entra classificado — sem macro, sem planilha paralela.
Fronteira entre PF e PJ
Pró-labore, distribuição de lucro e retirada informal ficam separados das despesas da operação. O resultado da empresa aparece limpo, e o quanto o dono retirou aparece explícito.
Fluxo de caixa previsto, orçado e realizado
O orçamento do ano por categoria, a projeção dos meses à frente e o realizado lado a lado, mês a mês — para ver cedo o mês em que o caixa aperta, e o quanto o realizado se afastou do que foi planejado.
Pendências e auditoria do fechamento
Lançamento sem categoria vai para a fila de pendências. Saldo que não bate com o extrato, transferência sem a contrapartida e extrato importado em dobro aparecem na auditoria do mês, critério por critério — antes de o número ir para alguém.
Investimentos e relatório do mês
A carteira por produto, com a rentabilidade medida e a comparação com o CDI; e o relatório gerencial do mês em XLSX e PDF, com os lançamentos classificados por titular, banco e categoria — o que encurta a conversa de fechamento.
Este módulo organiza, projeta e mostra. Ele não substitui o seu contador, não faz escrituração fiscal e não emite obrigação acessória. O objetivo é você chegar na reunião de fechamento sabendo o que perguntar.
Para quem é
Micro e pequeno empresário
Faturamento de até alguns milhões por ano, conta de pessoa física e jurídica misturadas, sem departamento financeiro.
Profissional autônomo com CNPJ
Médico, advogado, engenheiro, consultor — quem emite nota pela empresa e vive do que retira dela.
Escritório que atende esse perfil
O contador usa como camada de organização antes do fechamento e devolve ao cliente um painel que ele entende sozinho.